2019年第一季度报告（H股）2019-04-30.pdf

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該 等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Zhengzhou Co., Ltd.* 鄭州銀行股份有限公司* （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：6196） （優先股股份代號：4613） 二零一九年第一季度報告 鄭州銀行股份有限公司*（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，本行及其附屬公 司按照國際財務報告準則編製的截至二零一九年三月三十一日止三個月（「報告 期」）未經審計第一季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》 （香港法例第 571 章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條及第13.10B 條的要求作出。 承董事會命 鄭州銀行股份有限公司* 王天宇 董事長 中國河南省鄭州市 二零一九年四月三十日 於本公告日期，董事會成員包括執行董事王天宇先生、申學清先生及馮濤先生； 非執行董事樊玉濤先生、張敬國先生、姬宏俊先生、梁嵩巍先生及王世豪先生； 以及獨立非執行董事謝太峰先生、吳革先生、陳美寶女士及李燕燕女士。 * 本行並非香港法例第155 章《銀行業條例》所指認可機構，不受限於香港金融管理局的監 督，並無獲授權在香港經營銀行及╱或接受存款業務。 1 第一節 重要提示 一、本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本行《2019 年第一季 度報告》 （「本季度報告」）內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導 性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 二、2019年4月29日，本行第六屆董事會第五次會議審議通過了本季度報告。會 議應出席董事12名，親自出席董事12名。 三、本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本 行及所屬子公司河南九鼎金融租賃股份有限公司、扶溝鄭銀村鎮銀行股份有 限公司、新密鄭銀村鎮銀行股份有限公司、浚縣鄭銀村鎮銀行股份有限公 司、確山鄭銀村鎮銀行股份有限公司（以下統稱「本集團」或「本行」）的合併報 表數據。 四、本行法定代表人、董事長王天宇先生，行長申學清先生，主管會計工作負責 人毛月珍女士及會計機構負責人張志勇先生聲明並保證本季度報告中財務報 表的真實、準確、完整。 五、本行本季度財務報告未經審計。 2 第二節 公司基本情況 一、主要會計數據和財務指標 （一）主要會計數據 國際會計準則理事會於2016 年1 月修訂發佈《國際財務報告準則第16 號－租 賃》 （以下簡稱「新租賃準則」），該準則的生效日為2019年1月1日。本行編製 本財務報表時已執行上述準則，採用新租賃準則對本行的財務狀況及經營成 果無重大影響。 報告期內，本行不需要追溯調整或重述以前年度會計數據。 單位：人民幣千元 項目 營業收入 (1) 歸屬於本行股東的淨利潤 經營活動產生╱（使用）的 現金流量淨額 每股經營活動產生╱（使用） 的現金流量淨額（人民幣元╱股） 基本每股收益（人民幣元╱股）(2) 稀釋每股收益（人民幣元╱股） 加權平均淨資產收益率(%)（年化）(2) 2019年 1-3月 2018年 1-3月 比上年 同期增減 (%) 2,852,186 1,047,174 5,981,824 2,548,898 1,155,205 (5,079,971) 11.90 (9.35) (217.75) 1.01 (0.95) (206.32) 0.18 0.18 14.26 0.22 0.22 19.19 (18.18) (18.18) 下降4.93 個百分點 註： (1) 營業收入包括利息淨收入、手續費及佣金淨收入、交易淨（損失）╱收益、投資淨收 益和其他營業收入。 (2) 基本每股收益、加權平均淨資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則 第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》 （2010年修訂）計算。 (3) 相關指標根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第13號－季度報告的內容與格 式（2016年修訂）》的有關要求計算。 3 單位：人民幣千元 規模指標 總資產 發放貸款及墊款 公司貸款 個人貸款 票據貼現 發放貸款及墊款本金總額 加：應計利息 減：減值準備 (1) 發放貸款及墊款賬面價值 總負債 吸收存款 公司存款 個人存款 其他存款 吸收存款本金總額 加：應計利息 吸收存款賬面價值 股本 股東權益 歸屬於本行股東的權益 歸屬於本行普通股股東的權益 歸屬於本行普通股股東的每股 淨資產（人民幣元╱股） 2019年 3月31日 2018年 12月31日 比上年末 增減(%) 487,364,544 466,142,418 4.55 117,012,083 46,750,661 9,016,509 172,779,253 631,334 6,641,400 166,769,187 448,373,420 107,861,781 43,919,211 7,791,800 159,572,792 489,560 6,062,971 153,999,381 428,278,919 8.48 6.45 15.72 8.28 28.96 9.54 8.29 4.69 178,383,721 88,448,934 22,460,576 289,293,231 3,996,358 293,289,589 5,921,932 38,991,124 37,749,227 29,923,719 5.05 166,080,520 79,716,587 18,333,827 264,130,934 3,627,272 267,758,206 5,921,932 37,863,499 36,649,739 28,824,231 4.87 7.41 10.95 22.51 9.53 10.18 9.54 2.98 3.00 3.81 3.70 註： (1) 減值準備不含福費廷、票據貼現的減值準備，福費廷、票據貼現的減值準備計入其 他綜合收益。 （二）國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明 本集團按照國際財務報告準則及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表 中，截至2019年3月31日止報告期歸屬於本行股東的淨利潤和報告期末歸屬 於本行股東的權益並無差異。 4 （三）補充財務指標 監管指標 監管 標準 核心一級資本充足率(%) (1) ≥7.5 (1) ≥8.5 一級資本充足率(%) (1) ≥10.5 資本充足率(%) (2) ≥4 槓桿率(%) (2) ≥100 流動性覆蓋率(%) (2) ≥25 流動性比例(%) (3) ≤5 不良貸款率(%) (3) ≥150 撥備覆蓋率(%) (3) ≥2.5 貸款撥備率(%) (2) 存貸比(%) 總資產收益率(%)（年化） 成本收入比(%) 2019年 2018年 2017年 2016年 3月31日 12月31日 12月31日 12月31日 8.26 10.47 13.17 6.60 273.84 47.68 2.46 157.31 3.88 65.05 0.90 31.03 8.22 10.48 13.15 6.79 304.42 56.39 2.47 154.84 3.82 66.06 0.69 28.06 7.93 10.49 13.53 6.49 225.20 61.72 1.50 207.75 3.11 50.29 1.08 26.18 8.79 8.80 11.76 5.15 256.91 40.61 1.31 237.38 3.11 51.34 1.28 22.26 註： (1) 本行根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》 （中國銀監會令2012年第1號）有關規定計 算和披露資本充足率。 (2) 上表監管指標中，槓桿率、流動性覆蓋率、流動性比例、存貸比均為上報監管部門 數據。 (3) 不良貸款率按不良貸款本金總額（不含應計利息）除以發放貸款及墊款本金總額（不含 應計利息）計算；撥備覆蓋率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以不良貸款本金總額 （不含應計利息）計算；貸款撥備率按發放貸款及墊款減值準備餘額除以發放貸款及 墊款本金總額（不含應計利息）計算。 5 （四）資本充足率分析 單位：人民幣千元 項目 核心一級資本淨額 一級資本淨額 二級資本淨額 總資本淨額 風險加權資產合計 核心一級資本充足率(%) 一級資本充足率(%) 資本充足率(%) 2019年 3月31日 2018年 12月31日 29,409,506 37,309,474 9,588,651 46,898,125 356,219,968 8.26 10.47 13.17 28,712,291 36,618,138 9,340,324 45,958,462 349,504,822 8.22 10.48 13.15 （五）流動性覆蓋率分析 單位：人民幣千元 項目 2019年 3月31日 合格優質流動性資產 未來30天現金淨流出量 流動性覆蓋率(%) 6,512,947 2,378,389 273.84 （六）貸款五級分類情況分析 單位：人民幣千元 五級分類 2019年3月31日 金額 佔比(%) 2018年12月31日 金額 佔比(%) 變動 幅度(%) 正常 關注 次級 可疑 損失 164,383,699 4,138,490 3,032,600 1,207,792 16,672 95.14 150,934,330 2.40 4,700,526 1.75 2,859,261 0.70 1,073,407 0.01 5,268 94.59 2.95 1.79 0.67 – 8.91 (11.96) 6.06 12.52 216.48 合計 172,779,253 100 159,572,792 100 8.28 二、經營情況討論與分析 2019年第一季度，本行全體員工精誠團結、迎難而上、擔當進取，各項業務 保持穩健發展態勢，為全年工作目標的完成打下了良好基礎。 6 （一）主要經營指標穩中向好 摒棄以規模為中心的發展思路，圍繞「三穩、一提、一控、一降」開展工作 （「三穩」即穩利潤增長、穩不良貸款率、穩特色業務； 「一提」即提高資產收益 率； 「一控」即控制負債成本； 「一降」即降低資本消耗），更加明確了高質量發 展方向。截至2019年3月末，本行資產規模人民幣4,873.65億元，較年初增長 人民幣212.22億元，增幅4.55%；發放貸款及墊款本金總額為人民幣1,727.79 億元，較年初增長人民幣132.06 億元，增幅8.28%；吸收存款本金餘額為人 民幣2,892.93億元，較年初增長人民幣251.62億元，增幅9.53%；撥備前利潤 總額為人民幣19.51 億元，同比增長5.41%；不良貸款率2.46%，撥備覆蓋率 157.31%，資本充足率13.17%，主要監管指標符合監管要求。 （二） 「三大特色」業務提質增效 商貿金融方面，上線「雲商」平台，註冊「五朵雲」商標，「五朵雲」功能建設 和知識產權保護取得重要進展；理順定價管理流程，全面推行產品經理走訪 包干，大力推動機構客戶、上下遊客戶營銷，持續開展分支機構銷售檢視。 截至2019 年3 月末，對公存款餘額人民幣1,783.84 億元，較年初增長人民幣 123.03億元，增幅7.41%。市民金融方面，繼續深化、固化檢視、培訓和實地 督導機制，推出3支淨值型理財產品，發行商鼎瑞卡。截至2019年3月末，信 用卡累計發卡量34.76萬張，2019年一季度新增7萬張，增幅25.22%；資產管 理規模（AUM）餘額人民幣1,139.81億元，較年初增長人民幣119.80億元，增 幅11.74%；儲蓄存款餘額人民幣884.49億元，較年初增長人民幣87.32億元， 增幅10.95%。小微金融方面，增設小微專職團隊43支，啟動新一代零售信貸 系統建設，建立小微銷售管理工作機制，順利完成「兩增兩控」監管指標。 （三）社會評價保持良好 2 0 1 9 年 第 一 季 度 ， 本 行 獲 得 了 良 好 的 社 會 評 價 。 在 中 銀 協「 陀 螺 」 (GYROSCOPE)評價體系排名中，本行位居2018年人民幣2,000億以上資產規 模城商行綜合評價第6位；在「2018中國銀行業100強榜單」中，本行位列第44 位，較2017年上升3位；在英國《銀行家》雜誌發佈的2019年「全球銀行品牌 價值500強」榜單中本行排名315位，較去年提升31位；在「CSCFIS2019第六 屆中國供應鏈金融創新高峰論壇」上，本行當選「2019年中國供應鏈金融最佳 金融機構」。 7 三、報告期末股東總數及前十名股東持股情況表 （一）普通股股東總數，前10名普通股股東及前10名無限售條件普通股股東的持股 情況表 截至報告期末，本行普通股股東總數為170,982戶。其中H股股東58戶，A股 股東170,924戶。 單位：股 前10名普通股股東持股情況 持有有限售 質押或凍結情況 條件的股份 股份 數量 狀態 數量 股東名稱 股東性質 股份 類別 香港中央結算 （代理人）有限公司 (2) 鄭州市財政局 豫泰國際（河南）房地產 開發有限公司 河南興業房地產 開發有限公司 中原信託有限公司 河南晨東實業 有限公司 鄭州投資控股 有限公司 河南國原貿易 有限公司 百瑞信託有限責任公司 河南盛潤控股集團 有限公司 境外法人 H股 1,517,868,830 25.63 – 未知 未知 國家 境內 非國有法人 境內 非國有法人 國有法人 境內 非國有法人 國有法人 A股 A股 490,904,755 262,000,000 8.29 4.42 490,904,755 質押 262,000,000 質押 220,900,000 262,000,000 A股 250,000,000 4.22 250,000,000 質押 124,999,990 A股 A股 239,426,471 226,000,000 4.04 3.82 239,426,471 – 226,000,000 質押 – 135,600,000 A股 215,678,764 3.64 215,678,764 – 境內 非國有法人 國有法人 境內 非國有法人 A股 199,046,474 3.36 199,046,474 質押 149,500,000 A股 A股 114,697,149 100,000,000 1.94 1.69 114,697,149 – 100,000,000 質押 凍結 – 10,000,000 75,000,000 持股數量 持股比例 (%) 8 – 股東名稱 前10名無限售條件普通股股東持股情況 期末持有 股份種類 無限售條件 股份數量 股份類別 香港中央結算（代理人）有限公司 (2) 夏重陽 江學道 張旭彬 彭亞超 黃宜 上海木鐸投資管理有限公司－ 木鐸金聲3號基金 上海木鐸投資管理有限公司－ 木鐸金聲1號基金 張磊 許芝弟 1,517,868,830 7,000,000 6,122,900 4,438,900 3,600,000 3,200,500 3,091,800 數量 H股 A股 A股 A股 A股 A股 A股 1,517,868,830 7,000,000 6,122,900 4,438,900 3,600,000 3,200,500 3,091,800 1,978,400 A股 1,978,400 1,918,587 A股 1,787,074 A股 1,918,587 1,787,074 上述股東關聯關係或一致行動的 說明 本行未知上述股東之間是否存在關聯關係或屬於《上 市公司收購管理辦法》規定的一致行動人。 前10名普通股股東參與融資融券 業務情況說明（如有） 無 註： (1) 以上數據來源於本行2019年3月31日的股東名冊。 (2) 香港中央結算（代理人）有限公司所持股份是該公司以代理人身份持有，代表截至報 告期末在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數。 本行前10名普通股股東、前10名無限售條件普通股股東在報告期內未進行約 定購回交易。 9 （二）境外優先股股東總數及前10名境外優先股股東持股情況表 截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）總數為1 戶。報告期內，本 行未發生境外優先股表決權恢復事項。 單位：股 前10名境外優先股股東持股情況 股東名稱 股東性質 股份類別 持股數量 持股比例 (4) (%) The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外法人 境外優先股 59,550,000 持有有限售 質押或凍結情況 條件的股份 數量 股份狀態 數量 100 – 未知 未知 註： (1) 以上數據來源於本行2019年3月31日的境外優先股股東名冊。 (2) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，境外優先股股東名冊中所列為獲配售人代 持人的信息。 (3) 本行未知上述境外優先股股東與前10名普通股股東、前10名無限售條件普通股股東 之間是否存在關聯關係或屬於《上市公司收購管理辦法》規定的一致行動人。 (4) 「持股比例」指境外優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數 的比例。 10 第三節 重要事項 一、報告期主要財務數據、財務指標變動幅度超過30%的情況及原因 單位：人民幣千元 比上年 末增減 (%) 主要原因 2019年 3月31日 2018年 12月31日 買入返售 金融資產 6,061,793 3,452,125 75.60 本行綜合考慮資產負債 匹配及市場流動性情 況對該類資產結構進 行調整。 衍生金融資產 衍生金融負債 38,610 10,013 231,551 38,501 (83.33) 主要由於部分衍生金融 (73.99) 工具於報告期末到期 所致。 應交稅費 718,111 428,752 投資重估儲備 90,904 38,590 67.49 主要由於應交企業所得 稅增加所致。 135.56 主要由於以公允價值計 量且其變動計入其他 綜合收益的發放貸款 及墊款公允價值變動 增加所致。 項目 11 單位：人民幣千元 比上年 同期增減 (%) 主要原因 2019年 1-3月 2018年 1-3月 手續費及 佣金支出 (30,475) (11,612) 162.44 主要由於代理及結算類 業務規模增加所致。 交易淨（損失）╱ 收益 投資淨收益 (68,676) 50,726 645,728 415,112 其他營業收入 9,225 4,276 信用減值損失 (601,753) (378,381) 非控制性權益 27,647 3,582 5,981,824 (5,079,971) (235.39) 主要由於以公允價值計 量且其變動計入當期 55.56 損益的金融投資及衍 生金融工具公允價值 變動所致。 115.74 本期營業外收入較去年 同期增加。 59.03 主要由於本行根據監管 要求將逾期90天以上 貸款全部納入不良貸 款並計提貸款撥備所 致。 671.83 本期控股子公司盈利較 去年同期增加所致。 (217.75) 主要由於回購業務資金 淨現金流入增加。 910,480 1,979,053 (7,064,878) 1,816,265 項目 經營活動產生╱ （使用）的 現金流量淨額 投資活動產生的 現金流量淨額 籌資活動（使用）╱ 產生的現金流量 淨額 12 (53.99) 主要由於投資支付的現 金增加。 (488.98) 主要由於發行同業存單 收到的現金淨額較去 年同期減少。 二、重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明 報告期內，除已於本季度報告、本行其他公告及通函中披露外，本行沒有其 他需要披露的重要事項。 報告期內，本行不存在股份回購的情況，亦不存在採用集中競價方式減持回 購股份的情況。 三、本行實際控制人、股東、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方在報告 期內超期未履行完畢的承諾事項 本行不存在實際控制人、股東、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方在報 告期內超期未履行完畢的承諾事項。 四、以公允價值計量的金融資產及負債 單位：人民幣千元 期初金額 本期 公允價值 變動損益 計入權益 的累計 公允價值 變動 本期計提 的減值 期末金額 60,032,975 355,316 – – 66,162,287 8,175,758 231,551 – (87,750) 14,832 – (87) – 7,521,634 38,610 金融資產小計 68,440,284 267,566 14,832 (87) 73,722,531 衍生金融負債 38,501 (76,691) – – 10,013 金融負債小計 38,501 (76,691) – – 10,013 項目 以公允價值計量且其 變動計入當期損益 的金融投資（不含 衍生金融資產） 以公允價值計量且其 變動計入其他綜合 收益的金融投資 衍生金融資產 13 五、違規對外擔保情況 報告期內，本行無違規對外擔保情況。 六、控股股東及其關聯方對本行的非經營性佔用資金情況 報告期內，本行不存在控股股東，亦不存在控股股東及其關聯方對本行的非 經營性佔用資金。 七、報告期內接待調研、溝通、採訪等活動登記表 報告期內，本行未發生接待調研、溝通、採訪等活動。 14 第四節 發佈季度報告 本季度報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司網站(www.hkexnews.hk)及本行網 站(www.zzbank.cn)。根據中國企業會計準則編製的本行一季度報告亦同時刊載於 深圳證券交易所網站(www.szse.cn)及本行網站(www.zzbank.cn)。 15 財務報表 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 截至2019年3月31日止3個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至3月31日止3個月期間 2019年 2018年 （未經審計） （未經審計） 利息收入 利息支出 5,115,247 (3,211,259) 4,635,649 (3,024,991) 利息淨收入 1,903,988 1,610,658 手續費及佣金收入 手續費及佣金支出 392,396 (30,475) 479,738 (11,612) 手續費及佣金淨收入 361,921 468,126 交易淨（損失）╱收益 投資淨收益 其他營業收入 (68,676) 645,728 9,225 50,726 415,112 4,276 營業收入 營業費用 信用減值損失 2,852,186 (912,539) (601,753) 2,548,898 (710,837) (378,381) 營業利潤 應佔聯營公司利潤 1,337,894 11,709 1,459,680 13,184 稅前利潤 所得稅費用 1,349,603 (274,782) 1,472,864 (314,077) 淨利潤 1,074,821 1,158,787 16 未經審計的合併損益及其他綜合收益表 截至2019年3月31日止3個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至3月31日止3個月期間 2019年 2018年 （未經審計） （未經審計） 淨利潤歸屬於： 本行股東 非控制性權益 1,047,174 27,647 1,155,205 3,582 1,074,821 1,158,787 1,074,821 1,158,787 52,314 17,492 52,314 490 17,492 318 52,804 17,810 綜合收益總額 1,127,625 1,176,597 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 非控制性權益 1,099,488 28,137 1,172,697 3,900 1,127,625 1,176,597 0.18 0.22 淨利潤 其他綜合收益： 歸屬於本行股東的其他綜合收益的稅後淨額 後續可能會重分類至損益的項目 －以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的債務工具投資淨收益 歸屬於少數股東的其他綜合收益的稅後淨額 其他綜合收益稅後淨額 基本及稀釋每股收益（人民幣元） 17 未經審計的合併財務狀況表 2019年3月31日 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 資產 現金及存放中央銀行款項 存放同業及其他金融機構款項 拆出資金 衍生金融資產 買入返售金融資產 發放貸款及墊款 2019年 3月31日 （未經審計） 2018年 12月31日 （經審計） 43,898,294 2,236,427 4,884,506 38,610 6,061,793 166,769,187 46,224,453 2,156,931 3,768,759 231,551 3,452,125 153,999,381 金融投資： 以公允價值計量且其變動 計入當期損益的金融投資 以公允價值計量且其變動 計入其他綜合收益的金融投資 以攤餘成本計量的金融投資 應收融資租賃款 對聯營公司投資 物業及設備 遞延所得稅資產 其他資產 66,162,287 60,032,975 7,521,634 169,676,839 13,114,923 332,789 2,114,055 1,947,787 2,605,413 8,175,758 167,830,054 13,710,666 321,081 2,081,350 1,947,787 2,209,547 資產總計 487,364,544 466,142,418 18 未經審計的合併財務狀況表 2019年3月31日 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 2019年 3月31日 （未經審計） 2018年 12月31日 （經審計） 負債 向中央銀行借款 同業及其他金融機構存放款項 拆入資金 衍生金融負債 賣出回購金融資產款 吸收存款 應交稅費 已發行債券 其他負債 4,181,671 26,043,621 12,943,889 10,013 20,937,296 293,289,589 718,111 87,412,555 2,836,675 4,196,194 27,398,665 13,652,888 38,501 18,956,133 267,758,206 428,752 93,649,019 2,200,561 負債合計 448,373,420 428,278,919 股東權益 股本 其他權益工具 其中：優先股 資本公積 盈餘公積 一般準備 投資重估儲備 設定受益計劃重估儲備 未分配利潤 5,921,932 5,921,932 7,825,508 5,163,655 2,356,214 5,870,320 90,904 (44,492) 10,565,186 7,825,508 5,163,655 2,356,214 5,870,320 38,590 (44,492) 9,518,012 歸屬於本行股東權益合計 非控制性權益 37,749,227 1,241,897 36,649,739 1,213,760 股東權益合計 38,991,124 37,863,499 負債和股東權益總計 487,364,544 466,142,418 19 未經審計的合併現金流量表 截至2019年3月31日止3個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至3月31日止3個月期間 2019年 2018年 （未經審計） （未經審計） 經營活動現金流量 稅前利潤 調整項目： 信用減值損失 折舊及攤銷 未實現匯兌損失 處置長期資產的淨損失 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融投資的淨交易損失╱（收益） 投資淨收益 應佔聯營公司利潤 已發行債券利息支出 金融投資的利息收入 其他非現金變動 經營資產的變動 存放中央銀行款項淨減少 存放和拆放同業及其他金融機構款項淨 （增加）╱減少 以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融投資的淨增加 發放貸款及墊款淨增加 買入返售金融資產淨（增加）╱減少 應收融資租賃款淨減少╱（增加） 其他經營資產淨增加 20 1,349,603 1,472,864 601,753 114,253 218,275 115 378,381 72,780 339,616 – 2,156 (619,584) (11,709) 851,060 (2,368,984) – (398,091) (415,112) (13,184) 865,709 (2,270,001) 15,104 136,938 48,066 968,299 1,048,421 (296,763) 2,609,004 (5,057,775) (13,276,633) (2,608,277) 595,743 (573,699) (827,234) (3,973,221) 4,247,470 (1,693,136) (887,343) (20,249,105) 523,961 未經審計的合併現金流量表 截至2019年3月31日止3個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至3月31日止3個月期間 2019年 2018年 （未經審計） （未經審計） 經營負債的變動 向中央銀行借款淨（減少）╱增加 同業及其他金融機構存入及拆入款項淨 （減少）╱增加 賣出回購金融資產款淨增加╱（減少） 吸收存款淨增加╱（減少） 其他經營負債淨增加 (14,522) 500,000 (2,064,041) 1,981,163 25,531,382 662,202 397,203 (2,830,800) (5,249,865) 2,223,876 26,096,184 (4,959,586) 經營產生╱（使用）的現金流量淨額 支付所得稅 5,984,017 (2,193) (4,387,559) (692,412) 經營活動產生╱（使用）的現金流量淨額 5,981,824 (5,079,971) 投資活動現金流量 收回投資所得款項 處置物業及設備和其他資產所得款項 投資支付的現金 取得投資收益收到的現金 購入物業及設備及其他資產所付款項 31,954,731 9,378 (33,057,421) 2,142,030 (138,238) 39,149,359 – (39,832,147) 2,848,334 (186,493) 投資活動產生的現金流量淨額 910,480 1,979,053 籌資活動現金流量 發行債券所得款項淨額 償還已發行債券支付的現金 償付已發行債券利息支付的現金 15,068,589 (21,222,813) (910,654) 24,320,080 (21,783,335) (720,480) 籌資活動（使用）╱產生的現金流量淨額 (7,064,878) 1,816,265 (172,574) (1,284,653) 現金及現金等價物淨減少額 21 未經審計的合併現金流量表 截至2019年3月31日止3個月期間 （除特別註明外，金額單位為人民幣千元） 截至3月31日止3個月期間 2019年 2018年 （未經審計） （未經審計） 1月1日的現金及現金等價物 22,521,117 19,254,054 (285,960) (129,349) 22,062,583 17,840,052 收取的利息 2,778,196 2,417,011 支付的利息 (2,382,849) (2,061,769) 匯率變動對現金及現金等價物的影響 3月31日的現金及現金等價物 經營活動產生的現金流量淨額包括： 22 首次執行新租賃準則調整首次執行當年年初財務報表相關情況 本行根據新租賃準則要求，於2019年1月1日起實施新租賃準則，選擇未來適用法 並不追溯調整比較數據。於2019年1月1日，新租賃準則對本行財務報表的具體影 響如下： 合併財務狀況表 單位：人民幣千元 項目 使用權資產 其他資產 租賃負債 2018年12月31日 （修訂前） 2019年1月1日 （修訂後） 調整數 – 1,470,150 – 492,353 1,419,934 442,137 492,353 (50,216) 442,137 23