蒙商银行2023年“优逸日溢鑫2号”净值型理财产品三季度运作报告.pdf
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蒙商银行 2023 年“优逸日溢鑫 2 号”净值型 理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行“优逸日溢鑫 2 号”净值型理财产品于 2021 年 05 月 25 日成立，根据相关约定，现将产品期间运作信息进行披露， 详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 优逸日溢鑫 2 号 产品代码 YYRYX2102 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087621000129 募集期 2021 年 05 月 17 日至 2021 年 05 月 24 日 成立日 2021 年 05 月 25 日 到期日 无固定期限 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 开放式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 1,173,399,777.14 2.35% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.038158 1.038158 1,218,175,312.12 一个月前 1.036927 1.036927 1,509,990,429.65 两个月前 1.034296 1.034296 1,256,092,270.01 三个月前 1.032888 1.032888 1,082,131,847.01 六个月前 1.026502 1.026502 1,057,738,844.94 一年前 1.032921 1.032921 3,631,031,620.67 报告期末最后一个市场交易日为 2023 年 9 月 28 日，本产品 份额净值为 1.038009，份额累计净值为 1.038009，资产净值为 1,218,000,242.21 元。相关收益及计算方法，具体请查阅对应 的收益率调整公告及产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） ① 3.杠杆水平 （%） 数值 44,775,534.98 2.0242 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 1,173,748,021.63 96.33% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 427,225,611.58 35.06% 同业存单 597,114,738.25 49.02% 公募基金 120,392,090.57 9.88% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 0.00 0.00% 29,015,581.23 2.38% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 44,657,068.63 3.67% 0.00 0.00% 1,218,405,090.26 100.00% 买入返售金融资产 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 债券品种 金额（元） 占产品总资产的比例（％） 政府债券 5,037,217.55 0.41% 央行票据 0.00 0.00% 金融债券 177,709,197.80 14.59% 其中：政策性金融债 100,530,053.43 8.25% 企业债券 190,415,984.04 15.62% 企业短期融资券 0.00 0.00% 可转债 0.00 0.00% 其他 54,063,212.19 4.44% 427,225,611.58 35.06% 合计 （三）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 112308162 23 中信银行 CD162 68,634,908.77 5.63% 2 1780392 17 南京高新债 58,479,070.03 4.80% 3 2389246 23 鼎柚 3A 50,070,110.27 4.11% 4 112310149 23 兴业银行 CD149 49,314,129.51 4.05% 5 112303155 23 农业银行 CD155 49,048,588.93 4.03% 6 112317163 23 光大银行 CD163 48,775,472.32 4.00% 7 1780327 17 昆银桥债 43,256,539.75 3.55% 8 004973 长城收益宝货币 B 40,135,479.79 3.29% 9 1680363 16 济专项债 40,133,387.54 3.29% 10 010727 建信现金增利货币市场基金 40,130,303.61 3.29% （四）报告期末资产组合流动性风险分析 流动性资产市值②（元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 62,339,321.86 1,218,175,312.12 5.12% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品按日开放赎回，产品在资金投放时，将根据客户资金到 期情况安排资产投资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品投资范围包括现金类资产、货币市场工具、货币市场 基金、债券型基金、标准化固定收益类资产和其他符合监管要求 的资产，截止报告日产品持仓资产状态正常，风险可控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201541545 蒙商银行优逸日溢鑫２号理财 产品工行托管户 中国工商银行股份有限公 司广州西华路支行 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日