6-2《基金投资》教学大纲.docx

《基金投资》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业拓展选修课 课程性质 理论 课程属性 选修 课程名称 基金投资 课程英文名称 Fund Investment 课程编码 F03ZX42C 适用专业 金融学 考核方式 考查 先修课程 金融学、证券投资学 总学时 32 学分 2 理论学时 32 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《基金投资》是金融学专业拓展选修课。该课程主要介绍基金行业的发展历史、基金品 种、基金参与者、运作方式、估值方法、风险测评、监管要点等内容。通过本课程的学习， 培养学生对基金的基本选择和分析能力，从而帮助学生在未来进行理财投资或者从事相关专 业性工作时更游刃有余。该课程与实际投资生活密切，对学生未来生活、投资、就业有着深 刻的影响，实务性和时代性较强。 三、课程教学目标 课程教学目标 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 知 识 目 标 目标1： 5-1：系统掌握本专业主要业 学生能够了解、熟悉基金行业的发展历 务知识、理论与专业技能； 史、基金品种、基金参与者、投资底层、 5-3：熟悉各类金融机构活动 估值方法、风险测评、监管要点等。 的基本流程。 5.专业知识。 能 力 目 标 目标2： 通过本课程的学习，能够对实际生活中 的某些基金的基本情况进行简单的甄别 和分析，能初步判断该基金是否符合投 资者的要求或是否符合国家法规要求。 12-2：能够对各种国内外的 金融信息加以甄别、整理和 加工和辨析。 12.实践应用能 力。 素 质 目 标 目标3： 通过本课程的学习，学生能够了解并掌 握我国基金业最新的外规要求；能够了 解最新的业务模式；并能够对自身的风 险偏好有着较为正确的认识，为未来的 学习、工作和投资奠定良好的基础。 3-1：了解国内外金融业前沿 发展动态； 3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规； 3-4：具有一定的金融风险管 理意识。 3.专业素质。 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 基金的类 型、与其 他金融工 具的比较 市场参与 者 学时 主要教学内容与策略 学习任务 支撑课 安排 程目标 4 重点：四种基金分类方式的介绍。 难点： 能够准确的区分每种基金的不同，而不是仅 仅是能够背诵概念。 思政元素：2008年全球性金融危机；我国“资管新 规”的出台。结合实际的政策、法律条文向学生进 行介绍。 教学方法与策略：通过列举市场上的一些基金来分 析说明；视频-08金融危机。 课后：每 人找3组 目标1 基金，对 目标2 基金进 目标3 行归类。 4 重点：投资者、管理人及其权利和义务、托管人及 其权利和义务、销售机构及其权利和义务、监管机 构和自律组织及其权利和义务。 难点： 能够准确知道管理人、托管人、销售机构的 区别及其义务；监管机构的作用。 思政元素：私募基金管理人或托管人违规案例。 教学方法与策略：通过列举市场上的某一基金来分 析说明。 基金交易 基金的设 立 基金的管 理 6 4 4 重点：基金的募集、登记、认购、申购与赎回；基 金转换、非交易过户、转托管与份额冻结；基金的 估值、费用与会计核算。 难点： 知道如何进行基金的购买和赎回；能够做到 投资时会核算投资者所产生的费用。 教学方法与策略：基金费用的简单计算；通过平台 演示基金购买和赎回过程。 重点：基金募集设立程序、合同、招募说明书；基 金的投资目标和投资理念、投资策略、投资决策程 序。 难点： 理解投资经历在选择投资目标和投资策略主 要需要考虑什么因素。 思政元素：结合国家的发展策略来分析基金的投资 方向、投资策略。 教学方法与策略：通过列举市场上的一些基金的投 资风格、投资策略对本部分进行解释说明。 重点：资产配置策略的主要类型及比较；基金的投 资组合、投资风格；流动性管理与投资限制；基金 的收益分配与税收。 难点： 理解管理人如何进行流动性管理；掌握基金 课堂：针 对违规 案例讨 论。 目标1 目标2 课堂：基 金费用 的简单 计算。 目标1 目标2 目标3 课堂：列 举一些 外部环 境或政 策，对接 下来投 资经理 可能会 选择的 投资策 略。 目标1 目标2 课堂：带 领学生 共同进 行流动 目标1 目标2 目标3 的收益分配方式。 思政元素：结合央行的货币政策和市场情况来分析 投资经理如何进行投资方向、流动性管理；“资管 新规”对于基金管理方面的新的要求和规定。 教学方法与策略：通过对该段时间市场流动性的情 况，带领学生进行流动性控制。 基金的营 销 基金治理 与绩效 性管理 4 重点：投资者风险测评、风险偏好；基金信息披露 要求、内容、格式和存在的问题；基金营销的要点、 课后：基 方式、话术等。基金职业道德与业务规范。 于客户 目标1 难点： 基金营销需要基于投资者风险测评情况来进 的偏好， 目标2 行；合适的营销方式选择；营销是否符合外规。 向客户 目标3 思政元素：“资管新规”对于营销的规定；中行原 进 行 营 油宝事件存在的信息披露问题；其他典型案例分析。 销。 教学方法与策略：资管新规的解读；市场案例分析。 6 重点：基金治理结构的背景与现实问题，包括道德 风险、代理人成本与信息不对称等；结构设计问题； 课堂：针 监管制度。基金绩效的历程和意义、评价指标、贡 对 案 例 献的因素分析、评级体系、市场排名等问题。 讨论分 难点：基金绩效分析涉及多个指标，通过学习知道 析 该 基 每个指标代表的含义，能够通过市场公布出来的指 金 的 绩 效。 标数值，说明情况。 教学方法与策略：市场案例分析。 目标1 目标2 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩和期末大作业两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的30%）：采用百分制。平时成绩由小组作业（占20%）和考勤 （占10%）两个部分。评分标准如下表： 等级 评 分 标 准 1.作业；2.考勤 优秀 1.作业能及时上交，内容清晰、有条理，达到90分以上 （90～100分） 2.考勤全勤且无迟到早退。 良好 （80～89分） 1.作业能及时上交，内容较清晰、较有条理，达到80分以上。 2.旷课1次或迟到、早退2次以内。 中等 （70～79分） 1.作业能及时上交，内容清晰度和条理性一般，达到70分以上。 2.旷课2次或迟到、早退3次以内。 及格 （60～69分） 1.能完成作业。 2.旷课3次或迟到、早退4次以内。 不及格 （60分以下） 1.不能完成作业。 2.旷课4次或迟到、早退5次及以上。 2.期末大作业（占总成绩的70%）：采用百分制。期末大作业考核内容及分值分配情况 详见下表： 考核 模块 支撑 目标 目标1 能够根据自身或采访对象的具体情况，判断风险偏好。 目标2 目标3 考核内容 风险认知 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标1 目标2 分值 10 基金类型 能够根据自身或采访对象的风险偏好，选择适合偏好 的基金。 费用问题 以客户投资10万为前提，能计算出推荐的基金所产生 的费用。 估值方法 能合理解释推荐基金的估值方法。 市场参与者 介绍基金的参与者，主要指管理人、托管人，及他们 的主要职责。 目标1 10 营销方式 向你的风险测评对象销售你选择的基金，言之有理即 可。 目标1 目标2 目标3 25 20 15 20 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次：1-16周 节次：2节/周 3 授课地点 R教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，时间由师生协商确定。 线下地点及时间安排：教师办公室，正常上班时间 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]王国林.证券投资基金管理简明教程[M].西安：西安交通大学出版社，2021年3月. [2]证券从业资格考试辅导教材编写组.证券投资基金[M].北京：清华大学出版社，2014 年1月. 八、参考资料 [1]李曜,游搁嘉.证券投资基金学（第四版）[M].北京：清华大学出版社，2021年12月. [2]中国证券投资基金业协会.逐鹿大资管时代[M].北京：中国人民大学出版社,2014年 12月. [3]中国证券投资基金业协会托管与运营专业委员会估值工作小组.中国基金估值标准 [M].北京：中国金融出版社,2019年6月. [4]中国证券投资基金业协会.证券投资基金[M].北京：高等教育出版社,2017年7月. 网络资料 [1]中国政府网, http://www.gov.cn/zhengce/zhengceku/2018-12/31/content_5433072.htm [2]中国政府网, http://www.gov.cn/zhengce/zhengceku/2018-12/31/content_5442728.htm [3]中国政府网, http://www.gov.cn/zhengce/2018-05/04/content_5287912.htm 大纲执笔人：陈孔艳 讨论参与人：王雨佳 系（教研室）主任：陈孔艳 学院（部）审核人：赖忠孝