6-5《金融法规》教学大纲.doc

《金融法规》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 金融法规 课程英文名称 Financial Law 课程编码 F03ZB56E 适用专业 金融学、投资学、保险学 考核方式 考试 先修课程 金融学、商业银行业务与经 营、证券投资学、保险学 总学时 32 学分 2 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 0 开课单位 金融与贸易学院 32 理论学时 二、课程简介 《金融法规》是金融学专业的专业必修课。该课程以金融法基本理论问题及前沿和热 点问题作为研究对象，教学核心内容涉及金融法基本理论、银行法律制度、证券法律制 度、保险法律制度、担保法律制度、支付结算法律制度、票据法律制度、公司法律制度、 合同法律制度。通过课程的学习，使学生全面了解金融法学的基本原理，在此基础上讨论 各个金融前沿课题的背景、研究现状和未来发展趋势。该课程促使学生掌握一定的金融法 知识基础后，能够跟踪当代的金融法理论发展，既从总体上掌握金融法的基本原理，又具 有一定的司法实践能力，为金融行业的健康、持续、稳定发展提供人才保障。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 目标 1： 学生需掌握金融法学的基本概念，深刻 理解金融法律基础、银行法律制度、证 券法律制度、保险法律制度、担保法律 制度、支付结算法律制度、票据法律制 度、公司法律制度、合同法律制度等相 关法律规定及案例的应用分析。 支撑人才培养规格指标点 支撑人才培养规 格 5-1：系统掌握本专业主要 业务知识、理论与专业技 能。 5.专业知识 目标 2： 通过本课程的学习，培养学生运用所学 习的理论知识进行辩证思考和分析金融 领域出新的现象及其带来的影响，以及 解决金融法律法规实际问题的能力。 能 力 目 标 素 质 目 标 目标 3： 通过本课程的学习，培养作为金融专业 学生必须具备的坚持不懈的学习精神， 树立正确的金融法律及规范的理念，为 未来的学习、工作和生活奠定良好的基 础。 目标 4： 在金融执业过程中，每一项金融活动要 做到有法可依、有法必依。通过本课程 的学习，帮助学生了解正确的行业规 范、提升学生的职业素养，培养学生高 度的社会责任感。 目标 5： 在学生学习金融法规的理论知识的基 础上，及时了解国内最新的方针、政 策和法律法规，加强金融风险管理意 识，提高学生将理论知识应用到实际 问题的能力。 10-1 ： 具 有 理 性 思 考 能 力，能多角度、有序的分 析与论证 10-3： 具备基于一定标准 对思维过程、思维成果以 及行动进行监控、反思、 评估和改进，促进自我导 向、自我约束、自我监控 和自我修正。 13-1：能够掌握有效的学 习方法，培养持续学习意 识，能主动接受终身教 育； 13-3 ： 适 应 金 融 理 论 和 实 践快速发展的客观情况， 具有对实际问题进行综合 分析和解决的能力。 1-3：高度的社会责任感 1-4：正确的劳动意识和敬 业精神 10.思辨能力 13. 自主与终身 学习能力 1.思想道德品质 3-2：熟悉国家有关金融的 方针、政策和法律法规 3-4 ：具有一定的金融风 险管理意识 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 教学模块 金融法律 基础 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课程 目标 4 重点：金融仲裁、金融民事诉讼的具体规定，金融 法的概念和调整对象，法律关系与金融法律关系、 金融纠纷的解决途径。 难点：金融行政纠纷的解决途径、金融民事纠纷的 解决途径。 思政元素：通过了解中国的法律法规现状，让学生 明晰国家立法及国家意志，以及金融法律法规在经 济金融活动中的重要地位，明确金融主体在经济活 动中的行为边界，激发学生的社会责任感。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：要求 学生完成相 关 课 后 练 习。 目标 1 目标 3 目标 5 银行、支 付结算及 票据法律 制度 证券法律 制度 保险法律 制度 担保法律 制度 6 4 4 4 重点：中国人民银行法律制度，商业银行法律制 度，银行结算账户的开立、使用等具体规定，票据 的基本概念及具体规定，汇票、本票、支票的相关 规定、具体程序与区别。 难点：人民币发行及保护的相关规定，银行结算账 户的开立以及各类存款结算账户的区别，银行结算 方式，票据签章、票据行为、票据的伪造和变造的 具体概念 思政元素：以对银行业专业知识为背景，兼具法律 的专业性，培养其在银行业领域财富、成本、收益 的高度敏感性，以及银行支付结算、票据签发过程 中所蕴藏的金融风险，增强学生的社会责任感，规 范其未来的职业行为。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：证券法律制度的基本规定，证券发行的相关 规定、证券投资基金的相关法律规定、证券上市和 交易的相关法律规定。 难点： 股票、债券发行和交易的基本制度、证券 上市的条件和程序、禁止交易的行为。 思政元素：结合我国发生的证券市场真实案例，利 用证券法律制度的相关规定，培养学生对于我国证 券市场发展的认知，加强职业敏感性及规范其职业 行为，正确认识到证券业有序发展的重要性。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：保险及保险法的概念，保险法的基本原则， 保险合同的内容、订立程序和订立形式，保险公司 的设立，保险的经营规则。 难点： 保险合同的订立、履行、变更、解除及终 止，人身保险合同和财产保险合同的具体规定。 思政元素：结合我国保险法律建设的成就，从司法 做人到为人做事，结合行业具体情况及法律规范， 引导学生树立正确三观。加强保险企业的社会责 任，降低道德风险。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：担保的相关概念、特征及类型，保证、抵 押、质押、留置及定金的相关概念、构成及运用方 式，我国关于担保法的立法情况。 难点： 保证、抵押、质押、留置、定金的区别、 法律效力及实现。 思政元素：以我国担保案例为依托，结合理论知 识，引导学生树立公平、公正、公开的处事原则， 加强学生的社会责任及自我保护意识。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：要求 学生可运用 银行业相关 法律规定解 决实际案例 问题。 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 4 目标 5 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 公司法律 制度 4 合同法律 制度 4 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：有限责任公司、股票有限公司的设立条件、 设立程序、组织机构及股权转让的相关规定，公司 的财务会计制度，公司合并分立的形式及责任承 担。 难点：有限责任公司、股份有限公司的设立条件、 组织机构及股权转让。 思政元素：我国公司法理论，是国际公司法理论与 中国经济实践有机结合的结果，引导学生了解公司 法是助推我国国企改革、实现国有资产保值增值、 民营经济茁壮成长的重要保障。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 重点：合同法律制度的基本概念，合同的订立、效 力及合同的履行，合同法的调整范围，合同条款的 变更、转让和终止，违约责任的相关规定。 难点： 要约与承诺的基本概念，合同履行中的抗 辩权、代位权和撤销权。 思政元素：将合同法实例、规范、理论相互融合， 践行习近平法治思想，强化契约意识和诚信意识， 使学生具备体系化思维能力、合同法律风险防范和 化解的实践操作能力，能运用本课程知识分析和处 理合同纠纷、预防化解合同法律风险。 教学方法与策略：线下教学。对于思想、原理在课 堂上予以讲授，课堂运用主要运用讲授法和案例法 开展教学，辅以启发式提问拓宽学生学习思路。 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 3 目标 5 课前：要求 学生熟悉课 本内容； 课堂：要求 学生积极参 与 课 堂 讨 论； 课后：完成 课后作业。 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。 在本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的 30%）：采用百分制。平时成绩分作业（占 10%）、课堂表现 （占 10%）和考勤（占 10%）三个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100 分） 良好 （80～89 分） 中等 评 分 标 准 1.作业；2.课堂表现；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.课堂表现积极，主动回答问题，学习态度较好。 3.请假不超过 1 次。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.课堂表现积极、主动回答问题次数较少，学习态度良好。 3.旷课 1 次或请假不超过 3 次。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结 分） 果准确无误。 2.课堂表现积极、极少主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 2 次或请假不超过 4 次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题 （60～69 结果准确无误。 2.课堂表现不积极，不主动回答问题，学习态度端正。 3.旷课 3 次或请假不超过 5 次。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过 40％的习题解答不正确或实验习题结 果错误。 2.课堂表现消极、学习态度不端正。 3.旷课 4 次或请假不超过 5 次。 （70～79 分） 不及格 （60 以下） 2.期末考试（占总成绩的 70%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分 配情况请见下表： 考核 模块 金融法律基 础 金融法的概念和调整对象、金融仲裁、金融民 事纠纷的解决途径、金融法律关系和解决金融 法律争议的法定程序 主要 题型 选择题、判 断题、简答 题 银行、支付 结算及票据 法律制度 人民币发行及保护的相关规定，银行结算账户 的开立以及各类存款结算账户的区别，银行结 算方式，票据签章、票据行为、票据的伪造和 变造的具体概念 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 证券法律制 度 证券发行的概念和分类，股票、债券上市的条 件和程序，禁止交易的行为，证券法的基本原 则 选择题、判 断题、简答 题、案例分 析题 保险法律制 度 担保法律制 度 公司法律制 度 合同法律制 度 考核内容 保险法的基本原则，保险合同的内容、订立程 序和订立形式，保险公司的设立及保险经营规 则，保险合同的一般规定，人身保险合同，保 险业监督管理的内容 担保法的基本概念、特征及类型，保证、抵 押、质押、留置、定金的构成及运用方式，我 国民法典担保法的最新规定 有限责任公司、股份有限公司的设立条件、设 立程序、组织机构及股权转让，一人有限责任 公司和国有独资公司的特殊规定 合同的订立、效力、履行、违约责任的承担， 合同的变更、转让、终止 选择题、判 断题、简答 题 选择题、判 断题、简答 题 选择题、判 断题、简答 题 选择题、判 断题、简答 题 支撑目 标 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 2 目标 3 目标 4 目标 5 目标 1 目标 4 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 3 目标 5 目标 1 目标 2 目标 4 目标 5 分 值 10 25 20 15 10 10 10 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 要 1 授课教师 职称：助教及以上 其他： 2 课程时间 周次： 1-16 周 节次：2 节/周 3 授课地点 教室 □其他： 4 学生辅导 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 □实验室 求 学历（位）：硕士及以上 □室外场地 七、选用教材 [1]李芳.金融法规(第 3 版)[M]，经济管理出版社，2019 年 1 月. [2] 朱崇实.金融法教程（第 4 版）[M]，法律出版社，2017 年 7 月. 八、参考资料 [1] 朱大旗.金融法（第 3 版）[M].中国人民大学出版社，2015 年 7 月. [2] 吴志攀.金融法概论(第 5 版)[M]. 北京大学出版社，2011 年 2 月. [3] 袁达松.金融法（双语）（第 1 版）[M]. 对外经济贸易大学出版社，2012 年 2 月. [4] 徐梦洲.金融法（第 2 版）[M]. 高等教育出版社，2008 年 7 月. [5] 郭俭，金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第 10 版）[M].法律出版社， 2013 年 8 月 网络资料 [1]中国金融法治服务网, http://www.financialservicelaw.com.cn/. [2]中国大学 MOOC（慕课）,https://www.icourse163.org/. [3]中国监管网, http://www.flr-cass.org/. 其他资料 [1]《金融法苑杂志》杂志 大纲执笔人： 讨论参与人: 系（教研室）主任：刘飞雨 学院（部）审核人：赖忠孝