3-4理论-必修《人身保险》教学大纲.docx

《人身保险》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 人身保险 课程英文名称 Life Insurance 课程编码 F03ZB29C 适用专业 保险学 考核方式 考试 先修课程 保险学原理 总学时 32 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 2 理论学时 28 实验、实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《人身保险》是保险学及其相关专业的专业必修课程。本课程从人身保险的基础理论知 识、人身保险产品、寿险产品的销售、寿险公司业务管理等四个方面进行阐述，使学生熟悉 寿险公司的业务管理和各类产品，具备在寿险公司从事相关的营销、核保、理赔或客户服务 工作的基本能力，课程旨在培养学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和实务操作流程， 以及培养学生运用风险管理的思维来解决人身保险实际问题的能力。人身保险课程通过实施 “项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学 与社会服务相统一的，职业特色明显的一门课程。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 支撑人才培养规格指标点 目标1： 掌握人身保险的概念、特征、类别、原 5-1：系统掌握人身保险主 则，以及人身保险合同的相关内容；掌 要业务知识、理论与专业技 握各类人身保险产品的特点、保障范围、 能。 保险意义及产品间的差异。 目标2： 学生具备对人身保险产品进行合理分析 的能力；能够基于人身保险的理论体系 和业务操作方法，对个人或家庭面临的 人身风险进行分析，提出恰当、可行的 人身保险购置方案。 10-1：具有理性思考能力， 能多角度、有序的分析与论 证。 目标3： 在实务中运用保险相关理论与知识进行 综合分析和解决保险相关实务问题的能 13-3：适应金融、保险理论 和实践快速发展的客观情 况，具有对实际问题进行综 10-2：能够对知识进行系 统整合与重构，形成观点、 策略、产品或其他新成果。 支撑人才培养规 格 5.专业知识 10.思辨能力 13.自主与终生 学习能力 力。 素 质 目 标 合分析和解决的能力。 目标4： 通过本课程的学习，培养作为一个人身 3-3：具有良好的职业道德 保险专业人员必须具备的保险意识，面 和职业精神 对实际问题不断学习、坚持不懈的精神， 3-4：具有一定的风险管理 为未来的学习、工作和生活奠定良好的 和保险意识。 基础。 3. 专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 人身保险 概述 人身保险 合同 人寿保险 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 4 重点：掌握人身保险的概念与特征，以及最大诚 信原则和保险利益原则在人身保险中的运用。 难点：人身保险的作用和分类。 思政元素：介绍人身保险的演变过程，培养学生 科学探索精神。 教学方法与策略：线下教学。对于人身保险利益 原则在课堂上予以讲授。课堂运用主要运用讲授 法和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽学生 学习思路。 4 重点：掌握人身保险合同的概念与特征，了解人 身保险合同的形式和类别；掌握人身保险合同的 标准条款， 以及保单所有人条款和附加特约条款。 难点：人身保险合同的主体、客体及内容 课前：预习 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚信在保 课堂：比较 险经营和管理中的重要性。培养学生的诚实守信 分析保险合 的优良品格。 同 教学方法与策略：线下教学。对于人身保险合同 课后：实际 的标准条款在课堂上予以讲授。采用专题式教学， 案例的应用 每个专题结合主要知识点设计若干开放性讨论 主题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后，引导学 生根据主题分组讨论，并有针对性的选择部分小 组在课堂上进行交流发言。 4 重点：掌握人寿保险的概念、特征和种类；掌握 课前：预习 定期寿险和终身寿险的定义、特点和种类；了解 课堂：思考 分红保险、变额寿险和万能寿险；了解我国现行 人寿保险产 的主要人寿保险条款。 品优缺点 难点： 分红保险、变额寿险和万能寿险 课后：具体 思政元素：介绍人寿保险产品的发展历程和作用， 保险产品分 突出保险服务社会的正面影响，引导学生树立正 析 课前：观看 记录片 课堂：积极 讨论 课后：思考 人身保险的 作用 支撑课 程目标 目标1 目标2 目标3 目标4 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 确的保险观念。 教学方法与策略：线下教学。对于分红保险、变 额寿险和万能寿险在课堂上予以讲授。课堂运用 主要运用讲授法和案例法开展教学，辅以启发式 提问拓宽学生学习思路。 人身意外 伤害保险 健康保险 团体人身 保险 人身保险 费率厘定 4 重点：掌握意外伤害和人身意外伤害保险的概念， 以及人身意外伤害保险的特征；了解人身意外伤 课前：预习 害保险的分类情况；掌握人身意外伤害保险的承 课堂：理解 保项目、保险责任及给付方式；了解我国现行的 意外的概念 主要人身意外伤害保险条款。 课后：透过 难点：人身意外伤害保险的概念 具体案例更 教学方法与策略：线下教学。对于人身意外伤害 好的理解意 保险的特征在课堂上予以讲授。主要采用任务型 外伤害险 教学法，辅以启发式提问、互动式讨论开展教学， 拓宽学生学习思路，调动学生积极性。 2 重点：掌握健康保险的概念、基本内容和特征； 了解我国现行的主要健康保险（重大疾病保险、 课前：预习 医疗保险和住院医疗保险）条款。 课堂：健康 难点：我国现行的主要健康保险（重大疾病保险、 保险产品的 不同 医疗保险和住院医疗保险）条款 教学方法与策略：线下教学。对于主要健康保险 课后：比较 （重大疾病保险、医疗保险和住院医疗保险）条 不同公司健 款在课堂上予以讲授。采用专题式教学，每个专 康保险的优 题结合主要知识点设计若干开放性讨论主题嵌 劣 入对应的课堂讲授教学环节。 2 课前：预习 重点：掌握团体人身保险的概念、特征及作用； 课堂：理解 了解团体人身保险的常见险种及其特点；了解团 团体人身保 体人身保险方案设计的基本方法。 险方案设计 难点： 团体人身保险方案设计的基本方法 的重要性 教学方法与策略：线下教学。对于团体人身保险 课后：为东 的常见险种及其特点在课堂上予以讲授。主要采 莞城市学院 用任务型教学法，辅以启发式提问、互动式讨论 设计团体人 开展教学，拓宽学生学习思路，调动学生积极性。 身保险方案 4 课前：预习 重点：掌握寿险保费及其构成情况，影响寿险保 课堂： 费厘定的三个重要因素，以及寿险保费计算的基 课后：理解 本原理；了解生命表和利息理论的基础知识；了 寿险保费计 解责任准备金和现金价值的概念。 算的基本原 难点：生命表和利息理论的基础知识 理 教学方法与策略：线下教学。对于影响寿险保费 课后：实际 厘定的三个重要因素在课堂上予以讲授。主要采 计算人寿保 用任务型教学法，辅以启发式提问、互动式讨论 险的毛保费 开展教学，拓宽学生学习思路，调动学生积极性。 和纯保费 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 目标1 目标4 人身保险 的核保与 理赔 重点：掌握人身保险核保与理赔的概念与意义， 以及人身保险核保与理赔的程序；了解人身保险 课前：预习 核保与理赔的产生与发展；了解人身保险业务核 课堂：人身 保与理赔的内容。 保险核保与 难点： 人身保险业务核保与理赔的内容 理赔的程序 教学方法与策略：线下教学。对于身保险核保与 课后：针对 理赔的概念与意义在课堂上予以讲授。采用专题 具体案例掌 式教学，每个专题结合主要知识点设计若干开放 握核保与理 性讨论主题嵌入对应的课堂讲授教学环节之后， 赔的内容 引导学生根据主题分组讨论，并有针对性的选择 部分小组在课堂上进行交流发言。 4 目标1 目标4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 人寿保险 保险产品 应用 学 时 4 主要教学内容 重点：理解寿险保费计算的基本原理 难点：分红保险、变额寿险和万能寿险 思政元素：要求学生处理计算数据必须 坚持实事求实、严谨的科学态度。 项目 类型 项目 要求 支撑课 程目标 设计 实验2人一 组，须完成 调查分析 报告，须有 详细的过 程记录设 计方案。 目标1 目标2 目标3 目标4 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在 本课程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占20%）、小组汇报成 绩（占10%）和考勤（占10%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100分） 良好 （80～89分） 中等 （70～79分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组汇报 ；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确或实验习题结果准确 无误。 2.小组汇报表现优秀。 3.考勤全勤。 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确或实验习题结果准 确无误。 2.小组汇报表现良好。 3.考勤全勤。 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确或实验习题结果 准确无误。 2.小组汇报表现中等。 3.考勤记录中存在请假。 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确或实验习题结 （60～69分） 果准确无误。 2.小组汇报表现一般。 3.存在无故旷课现象。 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过40％的习题解答不正确或实验习题结果错 误。 2.小组汇报表现极差或未完成汇报作业。 3.严重违反学校考勤制度规定。 不及格 （60以下） 2.期末考试（占总成绩的60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配 情况请见下表： 考核 模块 考核内容 主要 题型 人身保险概 述 人身保险的概念与特征，以及最大诚信原则和保险 利益原则在人身保险中的运用。 选择题 判断题 人身保险合 同 人寿保险 人身保险合同的概念与特征，形式和类别；人身保 选择题 险合同的标准条款，以及保单所有人条款和附加特 简答题 约条款。 人寿保险的概念、特征和种类；定期寿险和终身寿 选择题 险的定义、特点和种类；分红保险、变额寿险和万 判断题 能寿险定义、特点；我国现行的主要人寿保险条款。 分红保险、变额寿险和万能寿险 人身意外伤 害保险 健康保险 团体人身保 险 人身保险费 率厘定 人身保险的 案例题 意外伤害和人身意外伤害保险的概念，以及人身意 选择题 外伤害保险的特征；人身意外伤害保险的分类情况； 判断题 人身意外伤害保险的承保项目、保险责任及给付方 简答题 式；我国现行的主要人身意外伤害保险条款。 人身意外伤害保险 计算题 健康保险的概念、基本内容和特征；我国现行的主 要健康保险（重大疾病保险、医疗保险和住院医疗 保险）条款。 选择题 判断题 简答题 重大疾病保险、医疗保险和住院医疗保险 计算题 团体人身保险的概念、特征及作用；团体人身保险 的常见险种及其特点；团体人身保险方案设计的基 本方法。 寿险保费及其构成情况，影响寿险保费厘定的三个 重要因素，以及寿险保费计算的基本原理；生命表 和利息理论的基础知识；责任准备金和现金价值的 概念。 选择题 判断题 支撑 目标 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标1 目标2 分值 5 15 5 10 5 10 5 10 5 选择题 判断题 简答题 目标1 目标2 5 寿险保费厘定 计算题 目标1 目标2 5 人身保险核保的概念与意义，以及人身保险核保与 选择题 目标1 5 核保与理赔 理赔的程序；人身保险核保与理赔的产生与发展； 判断题 人身保险业务核保与理赔的内容。 简答题 人身保险业务核保与理赔实务 案例题 目标1 目标2 15 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1-16周 节次：2课时/周 √ 教室 □ □实验室 □室外场地 □其他： 线上方式及时间安排：企业微信（开课后时间另行安排） 线下地点及时间安排：办公室或相约地点（开课后时间另行安排） 七、选用教材 [1] 唐志刚. 人身保险（第1版）[M].长沙: 湖南师范大学出版社, 2019年1月. [2] 戴稳胜. 人身保险（第1版）[M].北京: 中国人民大学出版社, 2021年01月. 八、参考资料 [1] 魏巧琴. 新编人身保险学（第4版）[M].上海：同济大学出版社, 2018年6月. [2] 黄素、王蓓. 人身保险实务（第2版）[M].北京: 中国金融出版社, 2018年12月. [3] 李丹. 人身保险（第2版）[M].北京：科学出版社, 2021年3月. 网络资料 [1]王明梅等.人身保险.学银在线网站，https://www.xueyinonline.com/ [2]中国银保监会网站,http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html 大纲执笔人： 唐志刚 讨论参与人：杨丽君、贾永会、唐杰明 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝