定期报告_西安银行金丝路聚利盈系列封闭式净值型理财产品2023年第8期_半年报_20230630.doc

西安银行金丝路聚利盈系列封闭式净值型理财产品2023年第 8期 2023年上半年度报告 产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。 产品管理人：西安银行股份有限公司 产品托管人：招商银行股份有限公司 报告期：2023年01月01日至2023年06月30日 第一章 基本信息 产品名称 西安银行金丝路聚利盈系列封闭式净值型理财产品2023年第8期 产品代码 2023JLY08 托管机构 C1091123000008 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） 招商银行股份有限公司 募集方式 公募 运作模式 封闭式净值型 风险等级 二级 投资性质 固定收益类 产品起始日期 2023年03月10日 计划终止日期 2023年09月28日 业绩比较基准 3.85% 登记编码 第二章 收益表现 金额单位：元 时点指标 区间指标 份额净值 累计份额 1.013585 1.013585 83,456,000.00 84,589,820.82 1.002577 1.002577 83,456,000.00 83,671,128.52 - - - - - - - - 一年前 - - - - - - - - - 报告期 末 三个月 前 六个月 前 九个月 前 份额总数 累计净值增长率/累 计净值收益率(%) 资产净值 第三章 管理人报告 过去三个 月 过去六个 月 过去九个 月 过去一年 成立至今 1.10 1.36 1.报告期内本产品投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前 提下，追求稳定合理的回报。 2.本产品未来表现展望 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构 建及调整投资组合，力争获取超额收益。 3.报告期内本产品运作遵规守信情况 报告期内，本产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财 业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控 制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。 第四章 托管人报告 招商银行股份有限公司声明： 在报告期内，招商银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理 业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉 尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托 管人应尽的义务。 在报告期内，西安银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分 配、费用开支等问题上，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业 务监督管理办法》等法律法规、部门规章。 第五章 资产持仓 5.1 报告期末持有资产情况 序号 资产类别 穿透前占总资产比例（%）穿透后占总资产比例（%） 1 现金及银行存款 2.27 2.27 2 同业存单 0.00 0.00 3 拆放同业及债券买入返售 11.78 11.78 4 债券 85.95 85.95 5 非标准化债权类资产 0.00 0.00 6 权益类资产 0.00 0.00 7 金融衍生品 0.00 0.00 8 代客境外理财投资QDII 0.00 0.00 9 商品类资产 0.00 0.00 10 另类资产 0.00 0.00 11 公募基金 0.00 0.00 12 私募基金 0.00 0.00 13 资产管理产品 0.00 0.00 14 委外投资——协议方式 0.00 0.00 本产品截至报告期末的杠杆率为100.35% 5.2 报告期末持有前十项资产情况 序号 资产名称 1 GC007 2 20铜川01 5 20怀化城投 MTN002 20西安航建 PPN001 S20产城1 6 22漯河D3 3 4 7 8 9 10 资产类别 持有金额（元） 204007 10,003,419.16 11.78 167378 7,419,633.89 8.74 债券 102001801 7,365,287.62 8.68 债券 032000745 7,363,165.28 8.67 债券 167399 7,354,779.30 8.66 债券 182645 7,338,780.92 8.65 债券 032000622 7,305,806.89 8.61 债券 032000821 7,291,986.85 8.59 债券 102001724 7,255,963.73 8.55 债券 012284081 7,198,533.42 8.48 拆放同业及债券买 入返售 债券 20曲文控 PPN001 20新郑政通 PPN002 20济宁高新 MTN002 22咸阳城投 SCP003 占总资产的比例（ 资产代码 %） 5.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况 序号 融资客户 项目名称 1 - - 剩余期限（天） 年化收益率 交易结构 风险情况 - - - - 5.4 报告期内关联交易情况 序号 关联方名称 关联方类型 资产名称 资产代码 交易数量 1 - - - - - 交易金额 （单位：元） - 第六章 风险分析 1.理财投资组合流动性风险分析 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了 合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 2.理财投资组合其他风险分析 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完 善的风控机制，相关风险总体可控。 第七章 投资账户信息 序号 账户类型 账户名称 账户编号 开户单位 1 资金托管账户 西安银行金丝路聚利盈 招商银行股份有限公司 系列封闭式净值型理财 129903590510330 西安分行营业部 产品2023年第8期 第八章 影响投资者决策的其他重要信息 无